La BCEAO recense 34 API Business PI-SPI homologuées au 9 novembre 2026, contre 24 au 17 septembre. Dix interfaces supplémentaires apparaissent dans cinq pays. Le Burkina Faso et le Mali passent chacun de une à trois, élargissant les possibilités d’intégration des paiements aux outils des entreprises.
Par Ariane Noma
Le changement le plus marqué en proportion se situe au Burkina Faso et au Mali. Dans ces deux pays, la première liste ne comportait qu’Ecobank. La nouvelle version ajoute deux participants dans chacun d’eux. Cette progression part d’une base réduite, mais elle diversifie les interlocuteurs auxquels une entreprise peut s’adresser pour intégrer PI-SPI à son système de gestion.
La comparaison des API Business homologuées au 9 novembre avec la liste du 17 septembre fait ressortir une hausse régionale de 41,7 %. Il s’agit du nombre d’interfaces homologuées recensées par pays, sans indication des volumes de transactions ou du nombre d’entreprises clientes.
Où apparaissent les nouvelles interfaces ?
En Côte d’Ivoire, Orange Money Côte d’Ivoire, Fidra et Julaya rejoignent la liste. Au Sénégal, les ajouts sont BIMAO et Sesa Digital Finance. Le Burkina Faso accueille FCPB et Kerry Payments ; le Mali, la Banque commerciale du Sahel et BCI. Au Niger, la Banque commerciale du Niger porte le total à trois.
| Pays | 17 septembre | 9 novembre | Écart |
|---|---|---|---|
| Bénin | 1 | 1 | 0 |
| Burkina Faso | 1 | 3 | +2 |
| Côte d’Ivoire | 8 | 11 | +3 |
| Guinée-Bissau | 1 | 1 | 0 |
| Mali | 1 | 3 | +2 |
| Niger | 2 | 3 | +1 |
| Sénégal | 9 | 11 | +2 |
| Togo | 1 | 1 | 0 |
| Total UEMOA | 24 | 34 | +10 |
Le Bénin, la Guinée-Bissau et le Togo conservent une seule interface chacun, celle d’Ecobank. Cette photographie de l’offre homologuée ne constitue ni un classement de qualité des prestataires ni une mesure de l’usage effectif des paiements instantanés.
Une concentration qui recule sans disparaître
La Côte d’Ivoire et le Sénégal réunissent désormais 22 des 34 interfaces, soit 64,7 % du total régional. Ils en concentraient 17 sur 24, soit 70,8 %, en septembre. Leur nombre augmente donc, tandis que leur poids relatif diminue. Les homologations supplémentaires au Burkina Faso, au Mali et au Niger expliquent cet élargissement géographique.
Notre article sur la première liste et la présence de SAMIR Money présentait l’offre initiale. L’actualisation de novembre apporte davantage de choix, sans renseigner la part de marché de chaque participant.
Ce que les entreprises peuvent en attendre
Une API Business permet de faire communiquer un logiciel professionnel avec des services de paiement. Le cadre présenté par la BCEAO prévoit notamment l’émission et la réception de paiements, les demandes de règlement de masse et le suivi des transactions en temps réel. L’intérêt économique réside dans l’intégration de ces opérations aux processus de facturation, de paiement des fournisseurs ou de trésorerie.
L’homologation atteste la conformité aux exigences fonctionnelles, techniques, de performance et de sécurité de la Banque centrale. Elle ne décrit pas les frais, les délais d’intégration ou l’accompagnement commercial proposés à chaque entreprise. Ces éléments restent à comparer auprès des participants, en complément de la vérification du statut et des responsabilités du prestataire.
Enfin, la répartition nationale des interfaces ne doit pas être confondue avec une limitation territoriale des paiements : la BCEAO présente les services comme accessibles dans l’ensemble de l’UEMOA, indépendamment des prestataires du payeur et du bénéficiaire. Pour un dirigeant, la prochaine étape consiste à examiner l’offre réellement disponible pour son entreprise, puis à tester son intégration et le rapprochement comptable des opérations.
Photo d’archives : bâtiment de la BCEAO à Ouagadougou, Burkina Faso, en 2010. Wegmann / Wikimedia Commons, CC BY-SA 3.0. Image redimensionnée et recadrée à l’affichage ; elle ne documente pas une opération d’homologation.
